近日，中信银行北京密云支行依托标准化的核查流程及严谨的工作态度，成功拦截一起针对老年人的诈骗案件。
8月28日上午9时30分，71岁的王爷爷拄拐独自来到密云支行柜台，提出提取20万元现金的需求。听到这一大额取款请求，立即触发支行风险预警机制。柜员依规询问取款用途时，发现老人言辞含糊、逻辑混乱，无法明确说明资金去向。察觉异常后，柜员第一时间上报会计经理，同步启动反诈应急预案，向老人讲解投资诈骗、交友诈骗等骗局。然而，老人情绪愈发激动，坚持要求取现。
会计经理立即向密云支行行长汇报，同时联系北京市公安局密云分局区反诈中心协助。工作中，中信银行既坚守“保护客户资金安全”的底线，又充分兼顾老人感受。工作人员为行动不便的老人递上热水，安排专人全程陪伴安抚，并主动协助联系其家属，以有温度的服务为后续劝阻工作创造有利条件。
家属赶到后，老人仍坚持“自己的钱自己做主”。据家属透露，老人此前曾因理财软件遭遇诈骗，两万余元损失至今未追回。一时间，现场陷入僵局。关键时刻，北京市公安局密云分局反诈中心民警抵达，在征得老人及家属同意后，民警查看其手机，发现多个涉嫌诈骗的“高回报投资平台”“陌生交友软件”——这些均是中信银行日常反诈培训中重点警示的“伪装理财工具”类诈骗载体。
经过大家的多番劝说，老人态度逐渐松动，承认取款是为进行“投资”。随后，银行工作人员结合真实案例，与民警、家属共同拆解诈骗套路，最终成功说服老人放弃取款，20万元资金得以保全。
近年来，中信银行强化一线员工识诈反诈培训；针对老年人等易受骗群体，在柜台服务、转账操作等环节设置多重风控提示，将资金守护融入服务每一环。守护民众“钱袋子”就是守护千家万户的幸福。未来，中信银行北京密云支行将持续优化服务流程，把反诈工作做深做细，以专业金融力量践行“金融为民”的社会责任与使命担当。
